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    개인사업자들이 꼭 알아야 할 절세노하우

    개인사업자들이 꼭 알아야 할 절세노하우

    • 삼성생명FP센터 저
    • 새로운제안
    • 2011년 03월 25일
    • 정가
      6,000원
    • 판매가
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    ISBN: 9788955333718 150쪽 128 x 188 (㎜)

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    출판사 리뷰

    세금을 알아야 사업성공의 길이 보인다!



    개인사업을 하는 사람들의 고민은 한둘이 아닐 것이다. 그런데 그 많은 고민들은 결국 ‘남는 장사를 해야 한다’는 한 마디로 요약해볼 수 있다. 자신의 모든 것을 바쳐 최선을 다했음에도 결과적으로 남는 게 없다면 그 허망함을 누가 헤아려 주겠는가. 그렇다면 남는 장사를 하려면 어떻게 해야 할까? 물론 좋은 아이템, 시장성, 영업능력 등 여러 가지 요소가 필요하겠지만, 이러한 요소들 이상으로 중요한 것이 바로 ‘세금’이다.

    총소득에서 각종 세금을 제외하고 남는 돈이 이익인데, 이 말은 세금을 어떻게 관리하느냐에 따라 이익의 크기가 달라진다는 사실을 의미한다. 이 책은 바로 이러한 세금을 줄이는 방법, 즉 개인사업자들의 세금 다이어트 성공전략을 이야기하고 있다.

    이 책에 담긴 핵심 메시지는 ‘세금정보에 꾸준히 관심을 기울여라’ ‘모든 증빙을 제대로 받고 잘 보관하라’ ‘절세방법을 수시로 고민하라’ ‘모든 세금을 제 때 신고하고 납부하라’ 정도로 요약할 수 있다. 지극히 단순해 보이지만 ‘세금은 어렵다’라는 생각 때문에 이러한 원칙을 제대로 실천하는 사람은 의외로 많지 않다. 이 책은 위와 같은 원칙들을 중심으로 개인사업자들이 꼭 알아야 할 소중하고 중요한 정보들을 쉽게 풀어 설명하고 있다. 또한 개인사업자들이 창업 전부터 사업성공의 궤도에 오르기까지 반드시 알아야 할 내용과, 주요 업종별 맞춤형 절세전략도 소개하고 있다.




    창업부터 사업운영까지 아는 만큼 돈이 되는 절세노하우!



    ‘하늘은 스스로 돕는 사람을 돕는다’라는 말처럼 세금 역시 스스로 공부하고 준비하는 사람만이 절세라는 열매를 따먹을 수 있다. 이 책은 삼성생명의 재무설계 전담조직인 FP센터의 오랜 상담경험과 노하우를 모아놓은 것으로, 영위하는 업종에 관계 없이 모든 개인사업자의 친절한 절세 설계도가 되어 줄 것이다.

    이 책은 총 6개의 장으로 구성되어 있다. 먼저 1장에서는 성공적인 창업의 첫걸음을 위해 꼭 알아야 하는 내용을 요약했다. 2장에서는 흔히 잘못 알고 있는 절세에 대한 오해와 진실을 정리했고, 3장에서는 최근 전자세금계산서 도입으로 부쩍 관심이 많아진 부가가치세와 관련된 내용을 다루었다. 4장에서는 종합소득세의 계산구조와 절세방안을 심도 있게 살펴보고, 5장에서는 업종별 실제 절세사례를 소개했다. 마지막으로 6장에서는 절세전략 핵심포인트를 짚어보았다.


    저자 소개

    삼성생명FP센터

    지은이 : 삼성생명 FP센터
    - 2002년 10월 보헙업계 최초로 종합자산관리 시작
    - 2014년 현재 서울, 부산 등 전국 9개 주요 도시 재무설계 서비스 제공
    - 8만 여명의 고객이 재무설계 상담 서비스 이용
    - 2007년, 2009년, 2010년, 2012년 한경비즈니스 선정 생보분야 베스트 PB 1위
    - 2014년 한경 Money 선정 Best Private Banking 보험부문 1위  

    책 속에서

    처음 창업을 준비하는 사람들은 회사설립 절차는 어떻게 되는지, 자신의 사업아이템이 타당한지, 부족한 자금은 어떻게 마련할지 등에 대한 정보가 부족해 막막함을 느끼게 된다. 이때 주위를 둘러보면 창업에 대한 조언을 받을 수 있는 곳을 어렵지 않게 발견할 수 있다. 먼저 정부 차원에서 운영하는 시·군·구의 창업민원실이나 민간에서 운영하는 중소기업상담회사를 이용하면 창업절차, 공장설립, 자금조달 등에 대한 종합적·체계적인 지원을 받을 수 있다. 또한 사단법인 한국창업경영컨설팅협회를 이용하면 사업타당성 검토, 창업절차 및 공장설립 대행, 경영기술지도 등을 받을 수 있을 뿐만 아니라, 이와 관련하여 발생하는 용역대금 및 절차대행수수료 등에 대해 금전적인 지원까지 받을 수 있다. 한편, 기술력과 사업성이 있는 창업자라면 창업보육센터에서 창업하는 것도 좋은 방법이 될 수 있다. 이럴 경우 2년 이내의 기간 동안 시설을 저렴하게 이용할 수 있으며, 경영·세무·기술지도 등의 지원을 받을 수 있기 때문이다.
    <1장 ‘01. 창업 전후 이것만은 반드시!’ 중에서>

     

    사업을 하는 사람은 근로소득자에 비해 소득공제항목이 적기 때문에, 소득공제를 받을 수 있는 금융상품을 적극 활용하는 것이 절세 측면에서 유리하다. 대표적인 소득공제상품으로는 개인연금저축 상품과 노란우산공제 상품을 들 수 있다. 개인연금저축 상품의 경우 퇴직
    연금과 개인연금을 합산해 연간 400만원까지 소득공제가 가능하고, 노란우산공제 상품의 경우 연간 300만원까지 소득공제가 가능하다. 만일 개인연금저축 상품과 노란우산공제 상품에 모두 가입해 연간 최대 700만원의 소득공제를 받을 경우, 다음 쪽 표와 같이 최소 46만 2,000원에서 최대 269만 5,000원까지 소득세절세효과를 볼 수 있다. 특히 소득세율이 높을수록 절세효과가 커지는 만큼 소득이 많은 개인사업자라면 반드시 하나쯤은 가입해두어야 하는 상품이라고 할 수 있다.
    <4장 ‘02. 종합소득세 절세의 기초’ 중에서>


     

    목차

    프롤로그

    1장 성공적인 창업을 위한 첫걸음
    01_ 창업 전후, 이것만은 반드시!
    창업 전에 전문가의 도움을 받아라｜창업자금 이렇게 해결하라｜사업자등록 기한을 지켜라
    02_ 사업 관련 세금체계를 이해하자
    장부작성 여부에 따라 소득금액이 달라진다｜부가가치세의 기본상식｜원천징수의무가 있다
    03_ 다양한 세제혜택을 활용하라
    창업중소기업에 대한 세액감면｜중소기업에 대한 특별세액감면｜다양한 세제혜택을 활용하라
    04_ 법인전환, 언제 어떻게 준비해야 하나
    개인사업과 법인의 차이점｜연속성을 가지는 2가지 법인전환방법｜법인전환과 관련된 세금

    2장 절세에 대한 오해와 진실
    01_ 절세에 대한 오해
    절세와 탈세는 종이 한 장 차이다｜탈세, 빠져나갈 구멍이 없다｜전자세금계산서의 등장
    02_ 알아두면 돈이 되는 다양한 절세전략
    절세는 사업자등록부터 시작된다｜세금계산서만 잘 관리해도 절세효과가 있다｜사업용 부동산 매각시 절세방법｜재해손실에는 세제혜택이 있다
    03_ 세금은 납부를 연기하거나 나눠서 낼 수도 있다
    세금 신고·납부기한의 연장이 가능하다｜분할납부도 가능하다

    3장 부가가치세, 아는 만큼 적게 낸다
    01_ 부가가치세의 기본상식
    부가가치세란?｜우리나라의 부가가치세 구조｜세금계산서를 꼼꼼히 챙기고 관리해야 한다｜부가가치세를 낼 돈이 없어도 반드시 신고는 해야 한다
    02_ 세액공제 항목을 꼼꼼히 챙기자
    의제매입세액공제｜재활용폐자원 등에 대한 매입세액공제｜대손세액공제｜세금계산서가 있어도 매입세액이 공제되지 않는 경우｜신용카드매출전표 및 현금영수증의 활용
    03_ 특별한 상황에서의 부가가치세
    봉사료 처리를 잘못하면 세금부담이 커진다｜사업의 포괄적 양도시 부가가치세가 부과되지 않는다

    4장 종합소득세, 이렇게 줄여라
    01_ 종합소득세의 계산구조를 이해하자
    종합소득세의 계산구조
    02_ 종합소득세 절세의 기초
    공동사업으로 사업소득을 분산하라｜소득공제상품을 적극적으로 활용하라｜퇴직연금에 가입하면 일석이조의 효과가 있다
    03_ 다양한 종합소득세 절세전략
    부부 간 금융소득을 분산하라｜비과세나 세금우대 금융상품을 활용하라｜사전증여를 활용해 부동산자산을 분산시켜라｜대출을 활용한 절세전략
    04_ 소득의 투명성이 중요하다

    5장 개인사업자의 업종별 절세사례
    01_ 음식업을 운영하는 경우
    사업자 명의를 분산하면 소득세를 줄일 수 있다｜배우자를 종업원으로 등재하면 종합소득세를 줄일 수 있다
    02_ 주택임대사업을 운영하는 경우
    임대주택사업의 요건과 절차｜임대주택사업에 따른 세제혜택｜주택임대사업을 위한 노하우
    03_ 전문직 종사자의 경우
    은퇴소득의 확보｜임대용 건물의 지분분산을 통한 종합소득세 절세｜자산분산을 통한 상속세 절세효과｜직업을 고려하여 임대용 건물을 선택하자

    6장 개인사업자의 절세전략 핵심포인트
    01_ 각종 증빙서류는 꼼꼼히 챙기자
    반드시 증빙이 있어야 경비인정을 받을 수 있다｜세금계산서를 잘 관리하자｜거래 전 반드시 거래업체를 확인하자
    02_ 성실한 세금신고가 최고의 절세전략
    탈세사실이 확인되면 가산세가 부과된다｜탈세를 하면 범칙처분을 받을 수 있다｜세금을 제때 납부하지 않으면 가산금이 부과된다｜성실신고시에는 세제혜택을 받을 수 있다
    03_ 세무조사는 미리미리 대비하자
    세무신고를 하면 검증절차를 거치게 된다｜증빙서류는 최소 5년 이상은 보관해야 한다｜사업상 거래는 가능한 한 금융거래를 이용하자

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