출판사 서평
법인 컨설팅에 정통한 보험마케터와 공인회계사 공동 집필
보험인의 최종 승부처인 VIP 시장
전문적인 세무 컨설팅으로 공략하라!!
이 책은 저자의 풍부한 경험과 탁월한 영감을 바탕으로 법인 시장에 대한 가치와 개념, 프로세스와 지식을 체계화한 책이다. 법인 시장에 대한 많은 관심에도 불구하고 아직 특별한 교재가 없었던 상황에서 이 책은 한국의 보험인들과 보험 산업의 성장에 큰 역할을 할 것으로 믿어 의심치 않는다. (AIA생명 정명원 부사장)
이 책은 지금 당장 법인 대표를 만나더라도 니즈를 이끌어낼 수 있는 실전적...
법인 컨설팅에 정통한 보험마케터와 공인회계사 공동 집필
보험인의 최종 승부처인 VIP 시장
전문적인 세무 컨설팅으로 공략하라!!
이 책은 저자의 풍부한 경험과 탁월한 영감을 바탕으로 법인 시장에 대한 가치와 개념, 프로세스와 지식을 체계화한 책이다. 법인 시장에 대한 많은 관심에도 불구하고 아직 특별한 교재가 없었던 상황에서 이 책은 한국의 보험인들과 보험 산업의 성장에 큰 역할을 할 것으로 믿어 의심치 않는다. (AIA생명 정명원 부사장)
이 책은 지금 당장 법인 대표를 만나더라도 니즈를 이끌어낼 수 있는 실전적인 내용을 담고 있다. 자신의 상담 노하우를 이렇게 공개해도 되나 생각될 만큼 보험인의 입장을 충분히 배려한 저자의 성의가 엿보인다. (고경호, 『4개의 통장』 저자)
법인 시장 보험마케팅의 대표적인 실전서 탄생
2003년 한국에 도입된 방카슈랑스(bancassurance) 제도와 2008년 세계적인 금융 위기로 인해 완전히 다른 영업 환경을 맞이하게 된 보험업계는 새로운 상품과 시장을 개척하려는 고군분투 속에서 생존을 위한 마지막 승부처로 VIP 시장을 전망하고 있다. 과거 10년 전만 해도 보험인들에게 가장 좋은 VIP 시장은 의사를 비롯한 전문가 시장이었으나 최근에는 부동산과 기업 운영을 통해 부를 축적한 법인 CEO 시장이 각광받고 있다. 『보험인을 위한 VIP 마케팅 필살기』는 법인 시장에 정통한 보험마케터 박중환과 공인회계사 김영무가 풍부한 사례와 철저한 자료에 근거해 공동 집필한 책으로, 무수한 현장 경험에서 빚어진 상담 노하우와 상담에 필요한 지식을 담은 법인 컨설팅 실무 지침서다. 대형 보험사의 고위직 관리부터 현장 마케터, 유명 저자, 변호사, 세무사, 노무사 등 20여 명의 추천인이 말해주듯, 법인 CEO 상담에 대한 프로세스와 지식을 체계화한 이 책은 새로운 시장을 열망하며 생존의 필살기를 갖고자 하는 모든 보험인들이 꼭 읽어야 할 대표적인 교재가 될 것이다.
법인 CEO 상담을 성공으로 이끄는 최고의 필살기 공개
너나 할 것 없이 세테크가 중요한 시대, 특히 높은 근로소득과 재산소득을 올리고 있는 CEO들에겐 절세 전략이 더없이 중요한 자산 관리법이 되었고, 보험 상품 역시 재무 관리의 일환으로 선택하는 것이 추세다. 때문에 보험인이 법인 시장을 공략할 때 무엇보다 능통해야 하는 것이 바로 세금 설계다. 관련 서적이 없지는 않다. 그러나 현장 경험이 없는 세무 전문가가 쓴 책은 너무 어렵고, 현장 경험이 있는 보험인이 쓴 책은 내용이 빈약하다. 이 책은 다소 어려운 세무 지식을 이해하기 쉽고 실전에서 직접 활용 가능하도록 친절하게 풀어놓았다. 무엇보다 보험마케터가 FP(Financial Planner)로서 법인 CEO의 세무 상담을 해주며 상품을 판매하기까지의 과정을 생생한 대화체로 구성함으로써, 각종 세무 지식을 실제 상담에서 어떤 화법으로 어떻게 적용하여 CEO를 장기 고객으로 만들어갈 수 있는지 구체적으로 확인할 수 있다. 이 책에서 제시하는 프로세스를 잘 습득한다면 세무설계 전문가가 되는 건 시간문제다.
보험인이 꼭 알아야 할 세무 컨설팅의 모든 것
1장과 2장은 보험 영업 환경의 변화와 VIP 시장의 흐름, VIP 고객의 특성, 법인 시장을 개척하는 단계적 방법 등 시장을 한눈에 파악할 수 있도록 철저한 자료를 통해 VIP 마케팅의 현재를 살펴보고 있으며, 3장은 법인 CEO의 세무 컨설팅을 집중적으로 다루는 필살기 수업으로 구성되어 있다. 필살기 수업은 총 10회로 나뉘어져 있고, 각 수업은 세무 컨설팅의 핵심적인 주제들을 담고 있다. 즉 세무조사의 목적, 세무조사의 진행 방식, 법인의 성격과 특징, 비상장 법인의 평가 방법, 명의신탁지분의 관리, 자금 출처 방법, 가지급금 해결 방안, 법인세 절감법, 은퇴 준비, 가업 승계 등이 그것이다. 이는 법인 운영을 하는 이들이라면 끝내 피할 수 없는 문제들이며, 때문에 법인 CEO 상담에서 대표적인 화두로 꼽히는 주제들이다. 각각의 수업에는 해당 주제들에 맞는 다양한 상담 사례들이 예시로 제시되어 있고, 각 수업 말미에는 대화에서 풀어낸 내용과 관련된 각종 세무 지식을 별도로 자료화하여 보충해놓았다. 적합한 난이도와 실용성을 갖춘 이 책은 보험인뿐 아니라 금융 컨설팅 실무자는 물론 중소기업 CEO들에게도 반드시 필요한 실무서이다.

‣삼성생명 전략본부장 시절 지점장으로 함께 근무했던 저자는 법인 컨설팅에 정통한 진정한 전문가였다. 프로의 명쾌한 설명이 집약된 컨설팅 실무 지침서 탄생을 축하하며, 많은 VIP 시장 영업인들에게 필독서로 추천한다.(삼성생명 개인영업본부장 연제훈 부사장)

‣저자는 생명보험에 대한 다양한 형태의 비즈니스 모델을 경험하였다. 이 책은 그의 풍부한 경험과 탁월한 영감을 바탕으로 법인 시장에 대한 가치와 개념, 프로세스와 지식을 체계화한 책이다. 법인 시장에 대한 많은 관심에도 불구하고 아직 특별한 교재가 없었던 상황에서 이 책은 한국의 보험인들과 보험 산업의 성장에 큰 역할을 할 것으로 믿어 의심치 않는다.(AIA생명 정명원 부사장)

‣VIP 마케팅 전반에 관한 책은 많지만 오로지 보험인만을 대상으로 한V IP 마케팅 실전서는 이 책이 유일하다. 현장에서 부딪쳐가며 자신만의 필살기를 갈고닦은 박중환 대표지점장의 노하우와 13년 경력의 김영무 공인회계사의 세무 지식이 척박한 영업 환경에서 분투하고 있는 보험인들에게 많은 도움이 될 것이라 확신한다.(푸르덴셜생명 홍갑선 전무)

‣법인 시장이 보험인들에게 더없이 중요한 전략적 승부처가 되고 있다. 이러한 상황에서 이 책은 법인 대표들과의 상담에서 화두가 되고 있는 10가지 분야의 핵심 내용을 한눈에 볼 수 있어 무척 반갑다.(알리안츠생명 신용운 본부장)

‣이 책은 지금 당장 법인 대표를 만나더라도 니즈를 이끌어낼 수 있는 실전적인 내용을 담고 있다. 자신의 상담 노하우를 이렇게 공개해도 되나 생각될 만큼 보험인의 입장을 충분히 배려한 저자의 성의가 엿보인다.((주)머니코칭 Lab 고경호 대표, 『4개의 통장』 저자)

‣급변하는 기업 경영과 세금 환경에 대응하는 것만큼 어려운 것은 없을 것이다. 이 책은 저자의 냉정하리만큼 현실적인 경험과 사례를 담고 있다. 금융 컨설팅 실무자는 물론 중소기업 CEO들에게도 반드시 필요한 실무서이다.(세무그룹 이원 김성훈 세무사)

‣저자로부터 보험 영업 관련 책을 썼다는 연락을 받고, 겸손이라는 투명한 비닐 옷 속으로 자신의 화려한 무공을 뽐내고 싶어 하는 이의 무용담이면 어쩌나 걱정하며 초고를 읽어갔다. 다양한 사실과 정보를 보험 시장에 투영하여 풀어내는 재미, 어쩌면 숙명과도 같은 VIP 영업에 대한 솔직한 접근과 실전 사례, 그리고 세무 전문가의 꼼꼼한 손길이 눈에 띈다. 15년간 크고 작은 성취와 좌절 가운데 싹텄을 마케터로서의 관점이 아니었을까. 어린 시절 무협지에 빠졌을 저자를 떠올리며 결코 가볍지 않은 그의 경험에 몰입해간다.(팟캐스트 <나는 보험인이다> 제작자 정호)

‣사람은 그 사람의 열정에 반한다. 이 책을 통해 저자의 진한 감동과 열정을 전달받을 수 있었다. 보험인으로 입문한 지 얼마 안 된 신입 보험인과 10년 이상 한결같은 열정을 갖고 있는 전문 보험인에게 필독을 권한다.(푸르덴셜생명 이종필 Executive LP, 3W 500주 달성)

‣후배들을 위해 저자의 경험과 노하우, 실전 화법까지 아낌없이 공개한 참 아름다운 책. 페이지를 넘길 때마다 보험인들을 위한 저자의 진심 어린 애정이 느껴진다. VIP 마케팅이 거스를 수 없는 시대의 흐름임을 동감하는 사람으로서 이 책을 달달달 외워야겠다! 좋은 책을 출간해주셔서 감사드린다.(이영주 CFP, 『부자 강의』, 『실전 재무설계 길라잡이』 저자)

목차
프롤로그 | 닭독수리의 꿈
1장 혼돈 | 개인 영업, 딜레마에 빠지다 / 23전 23승의 비밀
2장 모색 | 누구를 만날 것인가 / 어떻게 접근할 것인가
3장 필살기
· 필살기 수업을 시작하며
· 첫 번째 수업: 부유층이 본능적으로 피하고 싶은 조직
· 두 번째 수업: 국세청 세무 조사는 어떻게 진행되는가
-세무 조사 실제 사례 및 유형
· 세 번째 수업: 자기 자신 알기―법인의 이해
-재무제표 읽는 법 / ㈜한국산업의 재무상태표와 손익계산서, 그리고 지분 관계 / 법인에 대한 이해
· 네 번째 수업: 비상장 법인은 어떻게 평가하나
-비상장 법인 주식 평가 / 부동산의 시가를 평가하는 방법
· 다섯 번째 수업: 먼지 쌓인 고민, 명의신탁지분
-명의신탁지분의 회수 방법 및 조건
· 여섯 번째 수업: 이제는 자금 출처가 중요한 시대
-배당의 방법과 중간 배당 및 차등 배당에 대한 설명 / 적정한 급여의 필요성
· 일곱 번째 수업: 법인의 골칫덩어리, 가지급금 해결 방안
-가지급금과 가수금에 대한 설명 / 자기 주식 취득의 개요
· 여덟 번째 수업: 법인세를 절세할 수 있는가
-중소기업의 합법적인 절세 방안
· 아홉 번째 수업: 부자 회사의 가난한 사장―대표의 은퇴
-CEO 플랜과 임원의 보수 규정에 대한 설명
· 열 번째 수업: CEO 고민의 화두, 가업 승계
-가업 승계와 관련하여 알아두어야 할 세제 혜택 / 유언의 방법 및 유류분 제도에 대한 설명 / 즉시연금을 통한 증여세 절감에 대한 설명
· 필살기 수업을 마무리하며
4장 비상 | 진정성, Back to the ship! / 뚱보 팬더와 필살기의 비법 / 첫사랑과 무대뽀 정신
에필로그 | 야매 VIP 마케터의 항변
감사의 글
참고문헌