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    대한민국 1호 은퇴매니저 오윤관의 행복은퇴

    대한민국 1호 은퇴매니저 오윤관의 행복은퇴

    시리즈 : 손에잡히는ES [14]

    • 오윤관 저
    • 중앙경제평론사
    • 2008년 04월 18일
    • 정가
      12,000원
    • 판매가
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    - [0]
    ISBN: 9788960540378 279쪽 153 x 224 (㎜)

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    • 판매지수 : 133

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    책 소개

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    이 책은

    대한민국 1호 은퇴매니저로 널리 알려진 저자가 업무현장에서 익힌 실무지식과 은퇴 및 재테크 관련 각종 컨설팅, 강연, 블러그 활동 등을 통해서 쌓은 풍부한 현장 경험을 살려 쓴책이다. 은퇴 이후의 삶을 걱정하는 사람들에게 행복한 은퇴를 하기 위해 현재 자기 위치에서 무엇을 어떻게 준비하고 실천해야 하는지를 재무적 요소와 비재무적 요소로 나누어 구체적으로 알려준다.

    출판사 리뷰

    출판사 서평
    @ 대한민국 1호 은퇴매니저가 설계해주는 은퇴 비법!
    금융자산관리사(FP), 은퇴설계전문가(CRP), AFPK(개인재무관리사), 생명보험?손해보험?변액보험 판매사, 증권투자상담사, 선물거래상담사 등 화려?한 재무관련 경력을 지닌 저자가 은퇴 이후의 삶을 걱정하는 대한민국 직장인들을 위해 마음먹고 쓴 은퇴설계 안내서이다.
    대한민국 1호 은퇴매니저로도 알려져 있는 그는 현재 메리츠증권 강남센터에서 종합자산관리업무를 담당하는 FC로 근무하면서 고객 개개인의 투자성향에 맞는 자산분배 및 포트폴리오를 제시해주고 있다. 따라서 은퇴설...
    @ 대한민국 1호 은퇴매니저가 설계해주는 은퇴 비법!
    금융자산관리사(FP), 은퇴설계전문가(CRP), AFPK(개인재무관리사), 생명보험?손해보험?변액보험 판매사, 증권투자상담사, 선물거래상담사 등 화려한 재무관련 경력을 지닌 저자가 은퇴 이후의 삶을 걱정하는 대한민국 직장인들을 위해 마음먹고 쓴 은퇴설계 안내서이다.
    대한민국 1호 은퇴매니저로도 알려져 있는 그는 현재 메리츠증권 강남센터에서 종합자산관리업무를 담당하는 FC로 근무하면서 고객 개개인의 투자성향에 맞는 자산분배 및 포트폴리오를 제시해주고 있다. 따라서 은퇴설계시 직장인을 포함한 일반인들이 가장 궁금해 부분, 또한 흔히 간과하는 부분을 정리해 그에 대한 해답과 함께 이 책에 고스란히 담았다.
    저자는 이 책에서 지금까지 논의된 은퇴설계에 대한 논점을 새롭게 바꾸어야 한다고 주장한다. 즉 새로운 은퇴설계의 출발점은 ‘현재의 나를 찾는 것’에서 시작되어야 한다는 것이다. 나는 지금 어디에 있으며, 어떻게 살아왔고 또 어떻게 살기를 원하는가? 내가 지금의 일을 그만두면 정말 하고 싶은 무엇이고 그것을 어떻게 실천할 것인가? 한마디로 자신의 인생 전체를 놓고 은퇴에 대한 밑그림을 그려보기를 촉구한다.
    특히 재정적 측면에서의 새로운 은퇴설계는 은퇴 이후를 위해 돈을 얼마나 모아야 하느냐 하는 스톡(stock) 개념에서 은퇴 이후에 돈이 고정적으로 얼마나 나오고 또 일을 통해서 얼마가 나올 수 있느냐 하는 플로(flow) 개념으로 접근하는 것이 바람직하다고 역설한다.
    이 책은 모두 7장으로 이루어져 있다.
    1장에서 3장까지는 은퇴설계의 비재무적인 부분을 다루고 있다. 즉 행복한 은퇴를 위해서는 경제적인 여유 못지않게 노후준비의 중요성과 은퇴설계를 할 때의 마음자세 등을 안내한다.
    4장에서 6장까지는 재무적인 부분을 집중적으로 다루었다. 즉 구체적인 은퇴자금마련 계획수립과 효과적인 자금마련을 위한 유형별 재테크 방법을 소개한다. 또한 적립식펀드, 변액유니버설보험, 그 외 각종 연금상품의 장단점을 설명한다.
    마지막 7장은 좀더 구체적으로 연령대별 · 직업별 · 소득별로 알맞은 재무설계 방법과 실천사항들을 사례로 보여주고 있다.

    저자 소개

    오윤관

    오윤관
    동국대학교 무역학과와 영국 Univ. of Essex 금융경제학과를 졸업했다. 이후 SK증권 주식부와 조흥은행 증권투자부에서 근무했으며, 현재는 메리츠증권 강남센터에서 근무하고 있다. 증권투자상담사, 선물거?래상담사, 금융자산관리사(FP), 은퇴설계전문가(CRP), AFPK, 생명보험 · 손해보험 · 변액보험 판매사 등의 자격을 소지하고 있고, 뉴욕 NYSE 금융파생거래 과정 및 시카고 CME 주가지수옵션 과정을 수료하였다. 또한 한국통신, 현대차, 하이닉스, 교보생명, HP 등 기업체와 성균관대, 동국대, 방송통신대, 한국노동교육원에서 강연을 했고, 한국경제 WOW-TV 에서 펀드 강의를 진행했으며, 전국투자자교육협의회 전문강사 및 한국FP협회 펀드부문 강사로도 활동했다. 주요저서로는 《적립식 펀드투자가 부자를 만든다》,《펀드, 잘 사고 잘 파는 법》,《이런 펀드에 돈을 묻어라》,《돈 되는 투자만 하는 펀드고수 되는 법》등이 있다.

    책 속에서

    여유로운 노후생활을 위한 노후자금 준비에 실패한 사람들과 성공한 사람들의 가장 큰 차이는 단 한 가지이다. 그것은 ‘명확한 재무목표를 세우고 그 목표를 달성할 수 있도록 실천했는가’이다. 간단히 말해서 계획을 세웠느냐, 계획이 없느냐로 귀착된다.
    “국민연금도 있고 퇴직금도 좀 있는데, 뭐 내가 어찌 되겠어!”
    이렇게 막연하게 생각하는 것이 노후준비를 실패하게 만드는 가장 큰 적이다. 앞에서 얘기한 미루는 마음과 가장 친한 친구가 바로 무계획이기 때문이다. - 본문 60쪽

    결론은 단순하다. 보험은 있으니 투자를 원한다면 적립식펀드 투자를 하고, 투자보다는 보장기능을 원한다면 변액유니버설보험에 가입하자. 그리고 10년 미만의 투자를 원하다면 적립식펀드 투자를 하고, 10년 이상의 장기투자를 원한다면 변액유니버설보험에 가입하면 된다. - 본문 204쪽

    일반적으로 20대의 최대 재무적 관심사가 전세자금 등 결혼비용 마련이며, 대부분의 저축을 이 두 가지를 마련하기 위해 집중하는 경향이 있다. 하지만 각 연령대별 주요 재무적 관심에만 집중하다 보면 가장 중요한 노후자금은 항상 제일 뒤로 밀려서 은퇴가 가까워서야 부랴부랴 준비하게 된다. 이런 실수를 예방하는 것이 바로 통장 쪼개기다.
    세후 월 200만원의 급여를 받는 노걱정 씨의 경우를 예로 들어 보면 다음의 표와 같이 통장 쪼개기를 할 수 있다. - 본문 257쪽

    목차

    목차
    1장 기존의 은퇴설계는 잊어버려라
    나에게 은퇴란 무엇인가
    은퇴에 대한 잘못된 고정관념들
    새로운 은퇴설계의 개념
    더 나은 오늘을 위하여
    2장 왜 많은 사람들이 노후준비에 실패하는가
    당장 코앞?의 일이 아니잖아! - 미루는 마음
    가랑비에 옷 젖는다! - 잘못된 소비습관
    브레이크 없는 비용 - 자녀교육
    난 지금도 저축세대다! - 투자에 무지
    설마 내가 어찌 되겠어! - 무계획
    내가 다 알아서 할게! - 혼자 준비
    돈은 충분해! - 잘못된 목표 설정
    3장 행복한 노후를 위한 여행보따리
    출발 전 - 인생의 지도(Life Map) 준비하기
    건강은 인생 최고의 선물
    일은 돈 버는 것 이상의 자기실현
    취미는 인생의 넉넉한 오아시스
    행복한 삶을 좌우하는 인간관계
    열정의 밑거름은 평생학습
    남을 돕는 것이 진정한 행복
    돈은 이 모든 것을 가능하게 하는 원천
    행복한 노후를 위한 즐거운 상상
    4장 품위 있는 노후자금 마련을 위한 은퇴재무설계
    도대체 얼마나 필요할까
    나는 얼마나 준비해 놓았나
    연금은 얼마나 도움이 될까
    부족한 노후자금은 어떻게 마련할까
    이제 무엇을 시작해야 할까
    5장 우화를 통해 생각해보는 재테크 원리
    황금 알을 낳는 거위 - 복리의 마술
    아기돼지 삼형제 - 분산투자
    토끼와 거북이 - 간접투자
    개미와 베짱이 - 장기투자
    6장 꼭 알아야 할 노후자금 투자 알짜지식
    위험과 수익 제대로 이해하기
    연금상품 투자 포인트
    보험 가입내역 재점검하기
    절세상품 완벽 가이드
    적금과 적립식펀드 투자의 차이점
    적립식펀드 투자와 변액유니버설보험
    나만의 모범택시 - 펀드 이해하기
    주식형펀드 자세히 알기
    채권형펀드 자세히 알기
    펀드 선택의 일반적인 기준
    자산배분의 중요성 깨닫기
    노후라는 차량의 연료 - 자산 재조정
    최후의 보루 - 주택연금
    7장 실전 노후준비 사례
    연령대별 사례
    직업 및 소득별 사례 분석

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